Кредиты для бизнеса в Совкомбанке

Кредитование малого бизнеса и ИП является одним из приоритетных направлений деятельности Совкомбанка. В рамках представленных программ заемщик может получить заемные средства на развитие бизнеса, освоение новых рынков, закупки, участие в тендерах и другие цели. В данном материале вы узнаете о программах кредитования, кредитных линиях и гарантиях.

совкомбанк кредит малому бизнесу

Легкий кредит для ИП и ООО

Воспользовавшись таким предложением, можно получить деньги для пополнения оборота или финансирования контракта (как коммерческого, так и государственного). Исходя из цели использования, денежная поддержка будет предоставлена на таких условиях:

  • сумма – максимум 5 млн руб. (пополнение оборота) или до 80% контракта;
  • срок – до 24-х месяцев, для контракта – до года или до окончания срока действия контракта + 3 месяца.

Оформление легкого кредита для ИП в Совкомбанке производится через Финтендер (https://fintender.ru/). Для этого достаточно подать онлайн заявку в своем пользовательском кабинете. Для получения денежных средств необходимо открыть расчётный счет в Совкомбанке.

преимущества займа от банка

Льготное кредитование

Льготное кредитование — это возможность получить деньги на развитие бизнеса под выгодный процент. Воспользоваться таким предложением может субъект малого или среднего бизнеса (МСБ), который соответствует целому ряду требований. При использовании корпоративного продукта клиент вправе рассчитывать на выгодную ставку, персональный подход и большой выбор мер поддержки своей бизнес-деятельности.

Программа льготного кредитования предприятий в МСП Московской обл.

Совкомбанк активно выдает льготные кредиты малому бизнесу, который осуществляет свою профильную деятельность в Московской обл. Полученные заемные средства можно потратить на освоение новых направлений и пополнение оборота предприятия.

Одному заемщику банк может выдать до 100 млн. руб. по ставке, размер которой определяется ключевой ставкой. Она будет на 1,5% выше от установленного ЦБ значения на момент оформления сделки.

Запрещено использовать выданные средства на покупку автотранспорта. В случае выявления нецелевых трат клиент должен будет досрочно погасить долг.

Программа 1528. Льготный кредит для сельхозпредприятий

Ключевая особенность такого корпоративного продукта – строго определенное целевое назначение средств. Их можно потратить на развитие животноводства, растениеводства и последующую переработку произведенной продукции. Полный перечень целей обозначен Минсельхозом.

ИП или ЮЛ, которое производит или перерабатывает сельхозпродукцию, может получить в Совкомбанке до 1 млрд руб. с возможностью погашения задолженности в течение 1-12 месяцев. Проценты будут начисляться по ставке до 5% в год.

Программа 141. Целевое кредитование проектов туристической сферы

Предложение рассчитано на предпринимателей, которые реализуют свои проекты и развивают предприятия в санаторно-курортной, спортивной сферах, а также в бизнесе, связанном с открытием и содержанием гостиниц. Потратить полученное финансирование можно на строительство или реконструкцию.

Условия предоставления для ИП и ООО, работающих в туристической сфере:

  • сумма – зависит от текущей сметы;
  • выплата задолженности – в течение 15 лет;
  • ставка определяется при подаче заявки (3-5% годовых).

совкомбанк кредит для ип условия

Программа 1598. Стимулирование кредитования для интеграции в IT решений

Если финансирование необходимо на реализацию бизнес-проектов САРЕХ на IT на эти цели в Совкомбанке можно взять специализированный кредит для ИП и ЮЛ. Условия предоставления:

  • сумма – максимум 5 млрд руб.;
  • срок действия договора – по 2024 г.;
  • ставка, по которой будут начисляться проценты – до 5% годовых.

Обязательное требование, которому должен соответствовать заемщик – регистрация в РФ. А отечественная составляющая должна составлять не менее 60% от установленной сметы кредитуемого проекта.

Программа 2186. Госпрограмма для резидентов из Арктической зоны РФ

Целевое предназначение средств – стимулирование кредитования резидентов РФ. Полученное финансирование должно быть потрачено только на реализацию их инвестиционных проектов.

Воспользоваться таким предложением можно на следующих условиях:

  • сумма – до 70% от запланированных проектом затрат;
  • порядок и срок выплаты задолженности определяется индивидуально;
  • процентная ставка – от 2% годовых.

Если бизнес-проект реализуется одним лицом, независимо от объема запланированных затрат, банк сможет выдать не более 2,5 млрд руб. Если в сделке участвует группа взаимосвязанных лиц, действует другое ограничение — не более 5 млрд руб.

Кредитная линия для бизнеса

Открыть кредитную линию можно без имущественного залога в онлайн режиме, не посещая отделение банка. При этом заемщику будет доступен электронный документооборот с использованием ЭЦП.

При наличии всей необходимой информации решение по заявке будет принято в течение 5-ти рабочих дней. В зависимости от потребностей ИП или юрлица, можно открыть возобновляемую или невозобновляемую линию.

Возобновляемая

Пользоваться возобновляемой линией заемщик может много раз в пределах доступного лимита и до окончания действия текущего договора. Рационально расходуя заемные средства, можно существенно сэкономить при оплате процентов и снизить размер переплаты. Кредит от Совкомбанка можно потратить на пополнение оборота или финансирование коммерческого контракта.

В зависимости от цели использования, клиентам предлагаются такие условия:

  • сумма – рассчитывается индивидуально (для оборота) или до 60% от стоимости контракта;
  • срок – до 1-го или до 2-х лет.

Невозобновляемая

Целевое использование невозобновляемой линии – пополнение оборота. Благодаря такому порядку, финансирование будет предоставляться отдельными траншами по мере возникновения потребности, что поможет сэкономить при оплате процентов.

Условия открытия в Совкомбанке линии для кредитования малого и среднего бизнеса:

  • сумма – определяется уровнем платежеспособности клиента;
  • срок использования – до 24 месяцев.

Как открыть кредитную линию

В Совкомбанке можно открыть кредитную линию онлайн через Финтендер. Для этого следует:

  1. Осуществить вход в личный кабинет и подать кредитную заявку. К ней необходимо приложить документы, которые потребуются банку для принятия решения.
  2. Указать номер своего расчетного счета в банке. Если у бизнеса еще нет счета, нужно будет его открыть, что является обязательным условием оформления.
  3. Предоставить поручительство для гарантии выполнения кредитного обязательства (по запросу в случае необходимости).
  4. Оплатить обозначенную договором комиссию и оформить кредит. После этого деньги сразу будут доступны для последующего использования.

Кредит на исполнение контракта

В Совкомбанке можно взять корпоративный кредит для выполнения госконтракта ИП или ЮЛ в рамках закона № 44-ФЗ/223-ФЗ. Воспользовавшись таким предложением, заемщик вправе рассчитывать на быстрое принятие решения по заявке, которую можно подать без визита в банк.

Размер лимита — от 30% до 70%. При этом максимальный срок его использования должен быть на 3 месяца больше даты окончания действующего контракта. А минимальный размер первого транша – 30% от суммы.

Тендерное кредитование

Если индивидуальный предприниматель или юрлицо не хочет извлекать деньги из оборота для участия в тендере, он может взять их в банке под определенный процент. Такое предложение крайне выгодно малому бизнесу, субъекты которого не имеют достаточно ресурсов для участия в тендерах.

Если заемщик хочет получить более 100 млн, его заявка будет рассмотрена в индивидуальном порядке. Но в рамках 223-ФЗ и 615-ПП банк может выдать до 250 млн руб. (МСП), а по закону 44-ФЗ и 223-ФЗ (ЮЛ и ИП) – 100% стоимости тендера.

При выдаче оплачивается комиссия в размере 1,75% (мин. 2 тыс. руб.). Погасить задолженность необходимо в течение 45 дней.

Банковские гарантии

Воспользовавшись таким продуктом, субъект МСБ может поучаствовать в торгах, не изымая крупную сумму из оборота. В этом случае банк гарантирует, что клиент по первому требованию выполнит взятые на себя обязательства, что будет закреплено положениями действующего договора.

Оформить гарантию можно удаленно без визита в ближайший офис. Решение по заявке будет принято после предоставления всех необходимых документов.

Виды доступных клиентам банковских гарантий:

  • участие в запланированных закупках, которые проводились по 44-ФЗ, 223-ФЗ;
  • коммерческая;
  • исполнение действующего договора/контракта;
  • возврат аванса;
  • исполнение взятых обязательств.

Факторинг

Банк через факторинг принимает непосредственное участие во взаимоотношениях дебитора и поставщика, и помогает им решать проблемы, которые часто возникают из-за отсроченных платежей. Такая финансовая услуга актуальна для клиентов, которые специализируются на торговой деятельности.

Банк предлагает такие продукты по факторингу для поставщиков:

  • с регрессом для предоставления отсрочек, что будет способствовать развитию компании и росту клиентской базы;
  • без регресса, когда можно списать с баланса задолженность в день отгрузки;
  • поручительство за покупателей с целью страхования рисков.

При этом покупателям доступен импортный и внутренний (по территории РФ) факторинг.

Овердрафт

Чтобы расширить свои финансовые возможности, корпоративный клиент может подключить дополнительный лимит к расчетному счету. Его можно использовать для оплаты текущих платежей или предоставления отсрочки при осуществлении закупок.

Овердрафт подключается один раз и после этого он 12 месяцев доступен для использования. При этом текущая задолженность будет погашаться автоматически за счет поступлений от других контрагентов (в том числе извне).

кредит для ип

Преимущества сотрудничества с Совкомбанком для ИП и ООО

Субъекты МСБ не могут полноценно развиваться и расти без дополнительного финансирования. Они ограничены в своих возможностях и не всегда могут участвовать в тендерах и конкурировать с крупными рыночными игроками. Но эту проблему несложно решить, если воспользоваться услугами Совкомбанка. В этом случае стоит рассчитывать на:

  • быстрое рассмотрение заявки, которую можно подать онлайн;
  • отсутствие жестких требований;
  • большой выбор кредитных программ, которые отличаются условиями и целями;
  • индивидуальный подход.

Кроме стандартных целевых продуктов заемщикам доступны услуги факторинга и банковские гарантии. А если речь идет о регулярной потребности в финансовой поддержке, можно быстро подключить овердрафт к своему расчетному счету.